Quarenta anos atrás, qualquer mulher que solicitasse um cartão de crédito poderia receber uma série de perguntas: ela era casada? Ela planejava ter filhos? Muitos bancos exigiam que mulheres solteiras, divorciadas ou viúvas levassem um homem junto com elas para assinar um cartão de crédito, e algumas descontavam os salários das mulheres em até 50% ao calcular os limites do cartão de crédito.
Como as mulheres e as minorias pressionavam por direitos civis iguais em várias arenas, os cartões de crédito tornaram-se o foco de uma série de audiências em que as mulheres documentavam a discriminação que enfrentavam. E, finalmente, em 1974 - quarenta anos atrás este ano - o Senado aprovou o Equal Credit Opportunity Act, que tornava ilegal discriminar alguém com base em gênero, raça, religião e origem nacional.
Um ano depois, em 1975, o primeiro banco de mulheres foi aberto por Judy H. Mello, como Eric Pace relatou no obituário do New York Times para Mello:
O banco, uma criação do movimento feminista, foi estabelecido em abril de 1975. Foi o primeiro banco nos Estados Unidos a ser operado por mulheres e mulheres, em um momento em que seus fundadores disseram que as mulheres receberam pouca atenção de outros bancos. .
Mas, apesar da lei, um relatório de 2012 descobriu que as mulheres ainda pagam mais pelos cartões de crédito. De acordo com um estudo da Financial Industry Regulatory Authority, as mulheres pagam meio ponto a mais que os homens.
Hoje, existem dois tipos de maneiras pelas quais os anúncios de cartão de crédito de hoje lidam com as mulheres, como Lisa Wade, da The Society Pages, aponta. Ou são viciados em compras que estão loucamente apaixonados por seus cartões de créditos, ou por seus viciados em compras loucamente apaixonados pelos cartões de crédito de seus maridos. Claro, ambos estão ganhando situações para a empresa de cartão de crédito.
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