A inteligência artificial já é usada para diagnosticar pacientes doentes, realizar tarefas de atendimento ao cliente e ministrar cursos universitários. Mas a IA pode superar a Wall Street?
Ao longo do último ano, alguns fundos de hedge da AI surgiram, prometendo superar os investidores humanos analisando e respondendo ao mercado de maneira mais rápida e profunda. Esses fundos de IA vão além dos algoritmos usados pelos fundos tradicionais orientados por dados, tentando imitar - e melhorar - a maneira como o cérebro humano funciona.
Alguns resultados iniciais foram impressionantes. No Japão, o Simplex Equity Futures Strategy Fund conseguiu terminar com um ganho de 3, 4 por cento em 24 de junho, o dia do Brexit, quando os fundos em todo o país despencaram. Uma pesquisa com 12 fundos da AI em todo o mundo mostrou que eles ganharam, em média, quase 7% este ano. Em uma recente conferência para acadêmicos de IA, metade das empresas que recrutavam funcionários eram empresas financeiras, um contraste marcante em relação aos anos anteriores.
Shaunak Khire, que lançou a Emma AI, um fundo de hedge da AI no Vale do Silício neste verão, diz que os IAs, como o dele, têm grandes vantagens em relação ao tradicional fundo de hedge.
“Não há como um analista humano cobrir tantos dados”, diz Khire. "Não é literalmente possível que um cérebro humano processe tanta informação nesse curto período de tempo".
Um fundo de IA pode levar em conta dados financeiros de mercados em todo o mundo, dados históricos, artigos de notícias, política monetária internacional, conhecimento sobre o comportamento comercial humano, origens da empresa e muito mais.
A Emma AI, por exemplo, vem negociando com a GlaxoSmithKline, cobrindo todos os pontos de dados que existem sobre a empresa farmacêutica, mesmo olhando para registros que datam da década de 1970, diz Khire.
Muitos fundos já usam estratégias de investimento quantitativo, desenvolvendo algoritmos de computador para fazer previsões. A diferença entre esses fundos e a variedade de IA é a chamada "aprendizagem profunda" ou redes neurais artificiais - uma IA pode aprender sem a entrada humana, enquanto os algoritmos não podem.
Emma AI, como muitos fundos de inteligência artificial, usa a análise bayesiana para replicar o processo de tomada de decisão humano. Isso significa que é capaz de aproveitar novas informações para atualizar suas perspectivas e estratégias. Isso é essencialmente o que os humanos fazem, apenas uma IA pode fazer isso mais rapidamente e, em teoria, mais racionalmente. Um analista humano está propenso a cometer erros com base no medo ou excesso de excitação ou ganância, problemas não enfrentados pelos computadores.
Um fundo lançado no início deste ano pela firma Sentient Technologies, baseada em San Francisco, usa um tipo de IA inspirada na evolução vegetal e animal. Esta "computação evolutiva" cria constantemente novos algoritmos e incorpora os melhores algoritmos antigos, tornando-se cada vez melhor e mais forte. O fundo de IA baseado em Hong Kong, Aidyia, usa computação evolucionária, entre outras estratégias.
No futuro, Khire vê fundos inteiros gerenciados pela AI, embora talvez com algum tipo de controle humano ou anulação para fins regulatórios. Ele também, no entanto, vê AI como um papel na regulação. As reformas de Wall Street aprovadas pelo Congresso nos últimos anos fizeram com que muitos bancos aumentassem o número de funcionários dedicados à conformidade.
"Você pode automatizar tudo isso", diz Khire.
Alguns especialistas estão céticos sobre se a IA irá realmente revolucionar o setor financeiro da maneira que os fundadores da AI afirmam. Alguns dizem que as tecnologias de IA utilizadas não são tão diferentes dos algoritmos mais tradicionais usados em empresas baseadas em dados. Outros dizem que os mercados financeiros são muito caprichosos para serem previstos pelo tipo de IA que existe hoje.
Khire diz que não está tentando reinventar a roda, apenas para melhorá-la gradativamente.
“O único objetivo da IA é encontrar oportunidades que tenham um limiar de risco menor do que o S & P [500] e tenham uma taxa de retorno maior do que a S & P”, diz ele. "É uma barra baixa."
Ainda assim, simplesmente batendo o S & P 500, o índice do mercado de ações americano frequentemente usado como monitor do desempenho geral de Wall Street, a longo prazo, não é fácil. Mas Khire e outros estão convencidos de que receberam os bens. A questão é: você apostaria seu dinheiro nisso?
